“科創(chuàng)金融發(fā)展是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，既需要金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)‘兩端’共鳴，也需要有效市場(chǎng)與有為政府‘兩手’協(xié)同。”近日，在2023濟(jì)南科創(chuàng)金融論壇上，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局黨委書記、局長(zhǎng)邢桂君如是表示。

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論壇上，來自一行兩會(huì)的監(jiān)管人士、金融機(jī)構(gòu)以及業(yè)內(nèi)專家對(duì)科創(chuàng)金融的發(fā)展之路進(jìn)行了分享。多位與會(huì)人士認(rèn)為，支持科創(chuàng)金融要有一個(gè)完整的生態(tài)，需要各類機(jī)構(gòu)協(xié)同配合，不僅是金融領(lǐng)域，還需要科技產(chǎn)業(yè)、財(cái)政稅收、貨幣等各類政策和外部環(huán)境協(xié)同配合，形成合力。

銀行開創(chuàng)科創(chuàng)金融要從搭好四梁八柱入手

“科創(chuàng)金融的主要服務(wù)對(duì)象是擁有‘硬科技’和‘金點(diǎn)子’的科技型企業(yè)，這些企業(yè)大多具有輕資產(chǎn)、高技術(shù)、高成長(zhǎng)、高風(fēng)險(xiǎn)和高收益特征，其金融服務(wù)需求與傳統(tǒng)商業(yè)銀行服務(wù)體系存在一定錯(cuò)位。”興業(yè)銀行黨委委員、行長(zhǎng)陶以平在論壇上表示。

陶以平認(rèn)為，銀行在服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)時(shí)，面臨著較為突出的信息不對(duì)稱、風(fēng)險(xiǎn)收益不匹配、專業(yè)能力不夠、風(fēng)控技術(shù)不足、體制機(jī)制不完善等痛點(diǎn)和難點(diǎn)。

“科創(chuàng)金融是商業(yè)銀行趕考新時(shí)代的‘必修課’，應(yīng)建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機(jī)制。”陶以平說道。

陶以平進(jìn)而表示，商業(yè)銀行開展科創(chuàng)金融服務(wù)，要先從做好頂層設(shè)計(jì)、搭好四梁八柱入手，做好自身的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，在組織架構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)布局、隊(duì)伍建設(shè)、產(chǎn)品服務(wù)體系、授信審查評(píng)價(jià)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管控、考核評(píng)價(jià)、問責(zé)免責(zé)等方面，建立一整套支持科創(chuàng)金融發(fā)展的體制機(jī)制，將服務(wù)傳統(tǒng)銀行信貸的“硬軟件”迭代升級(jí)為服務(wù)科創(chuàng)金融的“硬軟件”，將直接融資和間接融資有機(jī)結(jié)合，提高科創(chuàng)企業(yè)金融的可獲得性。

利用全面注冊(cè)制機(jī)遇 助力科創(chuàng)企業(yè)上市

當(dāng)前，我國(guó)已全面進(jìn)入數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革加速演進(jìn)，科學(xué)技術(shù)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展加速融合。中國(guó)證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管局局長(zhǎng)姚前指出，為進(jìn)一步發(fā)揮資本市場(chǎng)功能、提升資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效，必須堅(jiān)持以科技創(chuàng)新為核心驅(qū)動(dòng)力，加大力度推進(jìn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，賦能資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

中泰證券黨委書記、董事長(zhǎng)王洪表示，科創(chuàng)企業(yè)處在不同的發(fā)展階段，最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。這需要很多要素供給，其中，金融供給是重要的一點(diǎn)。但他也坦言，科創(chuàng)企業(yè)等待金融供給就像老鼠愛大米。比較尷尬的是，越需要的東西就越得不到。

“要實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)和金融供給的精準(zhǔn)供給這是我們的目標(biāo)，但是做起來非常難，需要很多的政策，需要很多的創(chuàng)新。”王洪指出，其中一點(diǎn)就是要讓證券公司發(fā)揮催化劑的作用。證券公司可以在投資、投研等方面為不同的科創(chuàng)企業(yè)提供服務(wù)。

王洪建議，積極發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，利用全面注冊(cè)制改革的機(jī)遇，助力科創(chuàng)企業(yè)上市融資，創(chuàng)新融資渠道，推動(dòng)科創(chuàng)企業(yè)加強(qiáng)自身能力建設(shè)。

濟(jì)南是我國(guó)首個(gè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)。論壇上，中國(guó)人民銀行研究局巡視員周學(xué)東在提及打造科創(chuàng)金融“濟(jì)南模式”需要做好的幾項(xiàng)工作時(shí)談到，在充分發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)體系的科創(chuàng)金融服務(wù)功能方面，重點(diǎn)是發(fā)展股權(quán)融資。其中，加強(qiáng)上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫建設(shè)，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)上市，暢通上市融資渠道；建立多元化股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓與退出機(jī)制，強(qiáng)化股權(quán)投資基金的培育引導(dǎo)，持續(xù)推動(dòng)各類中長(zhǎng)期資金積極配置科創(chuàng)領(lǐng)域。

在北京金控集團(tuán)投資并購部總經(jīng)理王廣龍看來，支持科創(chuàng)金融是要有一個(gè)完整的生態(tài)，需要各類機(jī)構(gòu)來協(xié)同配合。他表示，通過金融賦能來促進(jìn)科創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展，重要的是要形成有針對(duì)性全鏈條金融服務(wù)體系。包括依托大數(shù)據(jù)和多維度的畫像和企業(yè)征信，精準(zhǔn)了解企業(yè)情況和金融需求，降低信息不對(duì)稱。

同時(shí)，發(fā)揮基金境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的雙平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，為科創(chuàng)企業(yè)引入股權(quán)投資基金，完善管理能力，多措并行地拓展境內(nèi)外市場(chǎng)。協(xié)同證券公司以及外部中介機(jī)構(gòu)，來為專精特新企業(yè)，開展上市和發(fā)債服務(wù)，幫助企業(yè)穩(wěn)步進(jìn)入發(fā)展快車道等。

把發(fā)展科創(chuàng)金融與支持綠色低碳相結(jié)合

金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是資源配置的重要樞紐，是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α＞G色發(fā)展是科技創(chuàng)新的重要方向，為科技創(chuàng)新提供基本遵循和新的機(jī)遇。

談及金融積極助力綠色科技創(chuàng)新時(shí)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)劉峰表示，科創(chuàng)、綠色金融業(yè)務(wù)具有較強(qiáng)的政策性，其健康發(fā)展離不開適宜的政策引領(lǐng)支持。要加強(qiáng)政策傳導(dǎo)，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)跟上技術(shù)發(fā)展日新月異的變化，增強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵產(chǎn)品的服務(wù)保障，更好發(fā)揮綠色技術(shù)對(duì)綠色低碳發(fā)展的關(guān)鍵支撐作用。完善差異化監(jiān)管政策引領(lǐng)，創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)金融管理制度，優(yōu)化行政許可、監(jiān)管評(píng)價(jià)、盡職免責(zé)等制度，對(duì)貢獻(xiàn)突出的銀行機(jī)構(gòu)加大正向激勵(lì)。

“碳減排支持工具已擴(kuò)圍至部分外資機(jī)構(gòu)和地方法人機(jī)構(gòu)，科技創(chuàng)新再貸款也建議進(jìn)一步擴(kuò)大適用機(jī)構(gòu)范圍。”劉峰指出。

劉峰強(qiáng)調(diào)，銀行機(jī)構(gòu)要立足新發(fā)展階段，結(jié)合政策導(dǎo)向和市場(chǎng)變化，有針對(duì)性地強(qiáng)化綠色技術(shù)領(lǐng)軍企業(yè)、綠色低碳科技企業(yè)、綠色技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)等各類綠色技術(shù)創(chuàng)新主體的金融支持。

談及打造科創(chuàng)金融“濟(jì)南模式”需要做好的幾項(xiàng)工作時(shí)，周學(xué)東也表示，積極推進(jìn)金融支持綠色技術(shù)創(chuàng)新工作。重點(diǎn)是發(fā)展綠色信貸、綠色債券、碳匯市場(chǎng)，支持企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型及生態(tài)環(huán)境治理技術(shù)和低碳技術(shù)的研發(fā)。

濟(jì)南作為我國(guó)首個(gè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)，在引領(lǐng)時(shí)代發(fā)展、促進(jìn)科技創(chuàng)新、推動(dòng)金融改革方面，做了有益探索。在分享經(jīng)驗(yàn)時(shí)，邢桂君表示要處理好“五對(duì)”關(guān)系。其中之一是把握好當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)的關(guān)系，做支持區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展的“排頭兵”。

邢桂君具體稱，金融機(jī)構(gòu)要將發(fā)展科創(chuàng)金融與支持綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)有機(jī)融合、協(xié)同推進(jìn)，綜合運(yùn)用價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資、ESG投資等投行思維和投研框架，推動(dòng)科創(chuàng)金融有機(jī)發(fā)展，致力于探索建立既為科創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、又能提升金融機(jī)構(gòu)自身治理水平、還能為綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展提供科技支撐和金融服務(wù)的良性機(jī)制，實(shí)現(xiàn)金融、科技與環(huán)境的生態(tài)共贏。

責(zé)任編輯：王超

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