近日，2021年頻因股權(quán)變更備受關(guān)注的盛京銀行發(fā)布了2021年度報(bào)告。受經(jīng)濟(jì)增速放緩和疫情迭加等因素影響，盛京銀行營(yíng)收、凈利再度雙雙下降。

年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2021年度，盛京銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收154.67億元，同比下降4.9%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)4.02億元，同比下降66.6%。

2020年，盛京銀行營(yíng)業(yè)收入便已同比下降22.6%至162.67億元;歸母凈利潤(rùn)較同期下降77.9%至12.04億元。

報(bào)告期內(nèi)，盛京銀行出現(xiàn)2018年以來(lái)是首度“縮表”。截至2021年末，資產(chǎn)總額為10061.26億元，較上年末減少3.1%;負(fù)債總額9256.23億元，較上年末下降3.4%。

同時(shí)，盛京銀行存貸款規(guī)模保持穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至2021年末，盛京銀行發(fā)放貸款和墊款總額5860.33億元，較上年末增長(zhǎng)7.1%;吸收存款總額7370.33億元，較上年末增長(zhǎng)8.2%。

不良貸款率持續(xù)升高。截至2021年末，盛京銀行不良貸款率3.28%，同比上升0.02個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率130.87%，較上年末提高16.82個(gè)百分點(diǎn)。

盛京金控成為第一大股東，恒大南昌年內(nèi)轉(zhuǎn)讓股份套現(xiàn)110億

2021年，盛京銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生較大調(diào)整。

年報(bào)顯示，截至2021年末，盛京銀行第一大股東為盛京金控，持股比例20.79%;原第一大股東恒大南昌退居二位，持股14.57%。

恒大南昌自2016年起成為盛京銀行內(nèi)資股第一大股東;截至2021年6月30日，恒大南昌仍持有盛京銀行36.4%股份。

而隨著2021年下半年，恒大集團(tuán)深陷流動(dòng)性危機(jī)，恒大南昌頻頻轉(zhuǎn)讓、出售盛京銀行股份，累計(jì)套現(xiàn)近110億元。

8月17日，盛京銀行公告表示，恒大南昌擬將所持有的盛京銀行1.67億股內(nèi)資股轉(zhuǎn)讓給沈陽(yáng)市國(guó)資委附屬公司——東藥集團(tuán)和盛京金控，轉(zhuǎn)讓單價(jià)6元/股。

9月29日，中國(guó)恒大在港交所發(fā)布公告，全資子公司9月28日簽訂協(xié)議，將其持有盛京銀行17.5億股的非流通內(nèi)資股(占總股本的19.93%)轉(zhuǎn)讓給盛京金控，對(duì)價(jià)為每股5.7元。

對(duì)于轉(zhuǎn)讓股權(quán)的原因，中國(guó)恒大在公告中曾表示，“公司流動(dòng)性問(wèn)題對(duì)盛京銀行造成巨大負(fù)面影響，引入國(guó)企受讓方作為大股東，有助穩(wěn)定盛京銀行的經(jīng)營(yíng)，同時(shí)有助于本公司仍持有的盛京銀行14.57%股權(quán)的增值保值”。

在2021年度報(bào)告中，盛京銀行表示，經(jīng)營(yíng)發(fā)展邁入全新時(shí)代，“在省市黨委、政府和監(jiān)管部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)和支持下，沈陽(yáng)市屬?lài)?guó)有企業(yè)增持為我行第一大股東，全行股權(quán)結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化，經(jīng)營(yíng)士氣極大提振，市場(chǎng)形象不斷改善，社會(huì)公信力顯著增強(qiáng)”。

除恒大系外，2021年12月，盛京銀行第六大股東方正證券發(fā)布公告表示，為“盤(pán)活公司資產(chǎn)，合理配置資源，提高資金使用效率”，擬出售方正證券交易性金融資產(chǎn)和長(zhǎng)期股權(quán)投資項(xiàng)下的參股公司股權(quán)，賬面價(jià)值總值約為25.21億元。其中包括盛京銀行3億股股份，即其持有的盛京銀行全部股份，賬面價(jià)值17.1億元。

但從年報(bào)數(shù)據(jù)來(lái)看，該交易截至2021年年末尚未有進(jìn)展。

98%營(yíng)收來(lái)自東北區(qū)域，零售業(yè)務(wù)營(yíng)收翻倍增長(zhǎng)

2021年年報(bào)中，盛京銀行表示，其戰(zhàn)略愿景為“做一家好銀行”，市場(chǎng)定位為 “服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)居民”。

從地區(qū)分部數(shù)據(jù)來(lái)看，盛京銀行的區(qū)域?qū)傩愿叨葟?qiáng)化。2021年，盛京銀行共實(shí)現(xiàn)營(yíng)收154.67億元，其中98.1%來(lái)自東北區(qū)，占比大增5.6個(gè)百分點(diǎn)，數(shù)額與上年基本持平為151.7億元;華北區(qū)營(yíng)收占比由4%降至1.1%，同時(shí)數(shù)額下降73%。

關(guān)于2021年?duì)I收、凈利雙雙下滑的原因，年報(bào)中解釋為受經(jīng)濟(jì)增速放緩和疫情迭加影響，部分客戶(hù)經(jīng)營(yíng)困難還息能力下降;減費(fèi)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì);嚴(yán)控信用風(fēng)險(xiǎn)使資產(chǎn)收益率下行等。

分項(xiàng)目看，盛京銀行2021年貸款余額雖增長(zhǎng)穩(wěn)健，但在金融投資、存拆放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)等其他資產(chǎn)減少的情況下，年末生息資產(chǎn)余額同比減少104億元至8868.52億元。

疊加凈息差下滑至1.4%，盛京銀行利息凈收入大降14.9%至123.88億元。

但受投資凈收益大增106.8%影響，盛京銀行2021年非息收入同比增長(zhǎng)80.2%，為30.79億元，占營(yíng)收比增近10個(gè)百分點(diǎn)至19.9%。

同時(shí)，盛京銀行營(yíng)業(yè)費(fèi)用受“積極實(shí)施大零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，新增營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及營(yíng)銷(xiāo)人員，加快金融科技建設(shè)和網(wǎng)點(diǎn)改造升級(jí)，加大歷史不良資產(chǎn)清收處置力度”影響，同比增長(zhǎng)15.9%，為58.55億元。

年報(bào)中表示，2021年，盛京銀行深入推進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整，積極打造“全產(chǎn)品、全渠道、全場(chǎng)景、一體化、數(shù)字化”的零售銀行經(jīng)營(yíng)體系，大零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略成效顯現(xiàn)，業(yè)務(wù)規(guī)模和客群數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)。

轉(zhuǎn)型成效在營(yíng)收端體現(xiàn)明顯，2021年，盛京銀行零售業(yè)務(wù)營(yíng)收翻倍增長(zhǎng)，由17.15億元增長(zhǎng)為35.65億元，占比同比增長(zhǎng)12.5個(gè)百分點(diǎn)至23%。

同時(shí)，盛京銀行公司銀行業(yè)務(wù)稍顯疲軟，資金業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)收入大幅收窄。

個(gè)人貸款余額增長(zhǎng)30%，信用卡透支不良雙增

2020年時(shí)，盛京銀行資產(chǎn)質(zhì)量曾大幅下降。不良率由2019年底的1.88%飆升至3.63%;不良貸款余額同比增速高達(dá)122.75%,由75.03億元增至170.26億。

2021年度，這一現(xiàn)象并未有所好轉(zhuǎn)。截至年末，盛京銀行不良貸款率3.28%，較上年末上升0.02個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率130.87%，較上年末提高16.82個(gè)百分點(diǎn)，但仍遠(yuǎn)低于同業(yè)平均水平。

2021年末，盛京銀行公司貸款不良率為3.63%，與上年度持平。其中，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)不良大增，不良貸款率飆升至28.11%，上年同期為1.98%。

而在盛京銀行向來(lái)不良高企的三大行業(yè)——批發(fā)和零售業(yè)、制造業(yè)、農(nóng)林牧漁業(yè)，2021年末仍不甚理想。批發(fā)和零售業(yè)在貸款余額降低9%的情況下，不良率上升1.84個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款余額增長(zhǎng)22.58%;制造業(yè)不良率則微降0.39個(gè)百分點(diǎn)至6.71%。

但2021年，盛京銀行公司貸款的行業(yè)集中傾向略有緩解。批發(fā)和零售業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)及制造業(yè)期末貸款總額為3596.26億元，占盛京銀行貸款總額的61.3%。2020年底時(shí)占比為64.9%。

同期，盛京銀行個(gè)人貸款不良率由1.04%增長(zhǎng)至1.58%，其中信用卡透支不良率由4.15%升至7.44%，不良貸款余額翻倍。

2020年不良高增的個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款不良率得益于貸款金額的增長(zhǎng)實(shí)現(xiàn)下降，由6.31%降至2.74%;個(gè)人消費(fèi)貸款、按揭貸款不良率分別為1.04%和0.95%，同比分別增長(zhǎng)0.37個(gè)和0.39個(gè)百分點(diǎn)。

年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，盛京銀行信用卡累計(jì)發(fā)卡184.41萬(wàn)張，較年初增加25.9萬(wàn)張，增幅16.3%;全年交易額399.92億元，較2020年增長(zhǎng)18.9%;當(dāng)年新增發(fā)卡不良率0.18%，較2020年下降0.77個(gè)百分點(diǎn)。

關(guān)鍵詞： 盛京金控 第一大股東 恒大南昌 股份套現(xiàn)110億