10月25日，河北證監局公示了一則行政監管措施決定書，河北銀行因部分支行基金銷售業務負責人“無證上崗”等違規事項，被采取出具警示函的監管措施。

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經查，河北證監局于今年6月對河北銀行基金銷售業務開展了現場檢查，發現該行基金銷售業務存在五項問題。一是未及時建立配套的風險管理制度。截至檢查日，該行仍執行2016年印發的《河北銀行全面風險管理辦法》及《河北銀行全面風險管理實施細則》，與公司新的組織架構和職責分工不匹配。不符合相關規定。

二是合規人員配備不足，現行的公司管理制度中沒有明確合規部門應對基金銷售展業行為進行合規檢查。三是合規風控人員未滿足獨立性要求。合規風控人員履職的獨立性有欠缺，2021年考核方案未見對合規風控人員獨立考核的規定。

四是人員資質管理不符合規定。部分支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。五是合規風控未貫穿產品準入全流程。基金產品準入專門小組成員未包含合規風控人員。

官網顯示，河北銀行成立于1996年5月，是河北省省屬地方法人銀行，總部位于河北省石家莊市。目前在河北省11個設區市和天津、青島設立13家分行級機構，營業網點250家。另外，還發起設立了冀銀金融租賃股份有限公司、平山西柏坡冀銀村鎮銀行、新疆尉犁達西冀銀村鎮銀行。截至2021年末，河北銀行員工總數5601人。

就在收下河北證監局罰單的當日，河北銀保監局發布批復顯示，同意河北銀行變更注冊資本方案，增發股份數量不超過10億股，增發對象為非自然人股東。股份增發后，河北銀行注冊資本由70億元人民幣增至不超過80億元人民幣。

河北銀行需嚴格遵照有關法律法規完成變更事宜，自批復之日起6個月內完成變更并向河北銀保監局報告。

業績方面，根據該行今年第二季度信息披露報告，截至2022年上半年，河北銀行資產總額4742.24億元，負債總額4335.26億元，所有者權益總額406.98億元。上半年實現營業收入55.76億元，同比增長12.88%；歸母凈利潤13.77億元，同比增長3.45%。

資本充足率指標方面，截至2022年6月末，河北銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.43%、12.21%、9.34%。

值得一提的是，河北銀保監局還于同日發布了關于平山西柏坡冀銀村鎮銀行有限責任公司股權變更的批復，同意河北銀行受讓該行股東河北圣源紡織有限公司、石家莊華瑩玻璃制品有限公司、河北鴻雁金融服務有限公司、喬貴彩、趙蜀軍、韓樹平、孫恪、張蔚、張西渝持有的該行股份共計1638萬股，占該行全部出資額的32.76%。

截至2022年上半年，河北銀行對平山西柏坡冀銀村鎮銀行投資2980萬元，持股2950萬股，持股比例59%。上述股權轉讓完成后，上述股東不再持有該行股份，河北銀行將持有該行4588萬股，持股比例由59%變更為91.76%。

根據河北銀行2021年年報披露的股東情況，截至報告期末，河北銀行共有股東5168名，其中國家股股東1名，法人股股東124名，自然人股股東5043名。

該行前五大股東持股均超5%，分別為國家能源集團資本控股有限公司持股19.02%、百悅投資集團有限公司持股8.39%、河北港口集團有限公司持股8.19%、長春發展農村商業銀行股份有限公司持股6.64%、南京棲霞建設集團有限公司持股5.29%。其中，南京棲霞建設集團有限公司存在質押該行股權的情況。持股4.98%的石家莊市財政局位列該行第六大股東。

關鍵詞： 注冊資本 銷售業務