BlockFi Inc.目前正因其熱門產(chǎn)品而受到美國證監(jiān)會(huì)(SEC)的審查，該產(chǎn)品向借出數(shù)字代幣的客戶支付高利率。這意味著，這家快速發(fā)展的加密貨幣公司正面臨更大的法律困境。

一位知情人士透露，SEC的審查重點(diǎn)是，BlockFi賬戶是否類似于那些應(yīng)該在該監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊的證券。這家總部位于新澤西州澤西市的公司在其網(wǎng)站上宣稱年收益率最高可達(dá)9.5%-這一數(shù)字令銀行儲(chǔ)蓄賬戶0.06%的平均利率相形見絀。新澤西州和德克薩斯州等州已對BlockFi采取行動(dòng)，質(zhì)疑其是否在推銷缺乏基本的消費(fèi)者保護(hù)的非法金融產(chǎn)品。

BlockFi是一家擁有逾50萬零售賬戶的私人公司，最新估值逾40億美元。該公司獲得了貝恩資本和老虎環(huán)球管理等華爾街巨頭的支持，其向加密貨幣投資者提供一整套金融服務(wù)，包括交易賬戶和發(fā)放貸款，即允許客戶以虛擬代幣為抵押借款。SEC尚未指控BlockFi有任何不當(dāng)行為，并且該機(jī)構(gòu)的調(diào)查并非一定會(huì)導(dǎo)致執(zhí)法行動(dòng)。

BlockFi和SEC的發(fā)言人不予置評。

SEC的警告

SEC主席Gary Gensler曾在一系列演講中大聲疾呼，他認(rèn)為許多加密貨幣公司出售的產(chǎn)品應(yīng)該在該機(jī)構(gòu)注冊，這將使這些產(chǎn)品受到嚴(yán)格得多的監(jiān)管。

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BlockFi和其他公司之所以能夠支付高利率，是因?yàn)樗麄兛梢韵蛳Ｍ@得更多代幣的機(jī)構(gòu)投資者收取更高費(fèi)用。

因探討私下溝通事宜而不愿具名的知情人士稱，過去幾個(gè)月，SEC向加密貨幣公司發(fā)出了數(shù)十份傳票和信息索取要求。知情人士稱，此類詢問中很多與數(shù)字資產(chǎn)貸款產(chǎn)品有關(guān)。有些詢問聚焦于在去中心化金融(DeFi)平臺(tái)。

SEC的要求各不相同，但通常側(cè)重于產(chǎn)品是否受到其監(jiān)管這一問題。一位不愿具名的知情人士稱，例如，在最近的一次傳票中，機(jī)構(gòu)執(zhí)法律師要求某些DeFi平臺(tái)解釋其產(chǎn)品為何不是證券。

盡管面臨的法律問題越來越多，BlockFi仍在快速增長。根據(jù)公司創(chuàng)始人之一Zac Prince，該公司今年總營收有望達(dá)到4.75億美元。 “經(jīng)營沒有放緩，”他在11月5日接受采訪時(shí)說。

Prince 對公司是否面臨聯(lián)邦調(diào)查的問題不予置評。 BlockFi在其網(wǎng)站上表示，它正在與新澤西州、 德克薩斯州、阿拉巴馬州、佛蒙特州和肯塔基州的監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行“積極對話”，其產(chǎn)品“合法且適合”加密貨幣參與者。

關(guān)鍵詞： 審查 證監(jiān)會(huì) 美國 BlockFi SEC